고배당 ETF는 안정적인 수입을 원하는 투자자들에게 매력적인 투자 상품입니다. 하지만 높은 배당률만 보고 무턱대고 투자하기보다는 몇 가지 중요한 사항들을 꼼꼼히 따져보는 것이 좋습니다. 여기서는 고배당 ETF 투자시 고려해야할 사항과 대표적인 고배당 ETF인 SCHD, VIG, VYM 에 대해서 알아보겠습니다.
고배당 ETF 투자시 고려해야할 사항들
1. 배당의 지속 가능성
- 기업의 재무 건전성: 높은 배당을 지속적으로 유지하기 위해서는 기업의 이익이 꾸준해야 합니다. 부채 비율이 높거나 이익이 불안정한 기업의 경우 배당 삭감 가능성이 높습니다.
- 배당 성장률: 과거 배당 성장률을 살펴보고 미래에도 배당이 꾸준히 증가할 가능성을 평가해야 합니다.
- 업종 특성: 은행, 에너지, 부동산 등 특정 업종은 높은 배당을 지급하는 경향이 있지만, 경기 변동에 민감할 수 있습니다.
2. ETF 구성 종목 분석
- 포트폴리오 구성: ETF에 포함된 종목들의 업종 분포, 시가총액, 배당 성장률 등을 꼼꼼히 살펴보세요. 특정 종목에 과도하게 집중되어 있거나, 저성장 산업에 속한 종목이 많다면 위험이 높을 수 있습니다.
- 투자 지역: 미국, 유럽 등 투자 지역에 따라 경제 환경과 규제가 다르므로, 투자 지역별 특징을 고려해야 합니다.
3. 운용 방식 및 비용
- 운용 방식: 인덱스형 ETF인지 액티브형 ETF인지에 따라 운용 방식과 수익률이 달라집니다.
- 운용 보수: ETF 운용에 따른 비용으로, 장기 투자 시에는 운용 보수가 누적되어 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다.
4. 시장 상황 및 경제 환경
- 금리 변동: 금리 인상 시 고배당주에 대한 매력도가 떨어질 수 있습니다.
- 경기 변동: 경기 침체기에는 기업 이익이 감소하여 배당 삭감 가능성이 높아집니다.
5. 분산투자?
ETF(Exchange Traded Fund)는 특정 지수를 추종하며, 그 지수를 구성하는 다양한 종목의 주식을 한꺼번에 담고 있는 상품입니다. 마치 하나의 바구니에 여러 종류의 과일을 담아놓은 것처럼, ETF 하나를 사면 여러 종목에 동시에 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다. 이미 분산투자를 하고 있는 상품이기 때문에 이것에 대해서는 신경쓸 필요가 없습니다.
대표적인 배당 ETF인 SCHD, VIG, VYM 비교
| ETF | 연배당 수익률 | 현재가격 | 업종 분포 (대표적) | 시가총액(대략) | 배당 성장률 | 운용 보수 |
| SCHD | 3.52% | $28.2 | 금융, 기술, 소비재 | $400억 이상 | 높음 | 0.06% |
| VIG | 1.68% | $203.98 | 금융, 기술, 소비재 | $1500억 이상 | 높음 | 0.04% |
| VYM | 2.75% | $132 | 금융, 유틸리티, 부동산 | $1000억 이상 | 상대적으로 낮음 | 0.06% |
일반적으로 액티브 ETF의 운용보수는 0.5% ~ 2% 까지 매우 높은편 입니다만 위에 소개한 ETF는 운용보수가 상당히 낮은 것이 특징입니다.
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